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游戏厅捕鱼游戏:股权或控制权结构复杂

时间:2020/4/29 20:38:43   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:银行准确识别企业客户是防范和控制洗钱风险的最有效手段。目前公司对客户的识别方法是通过问卷调查的方式来找出客户资金的来源和开户的目的。或透过客户回访索取补充资料;即使是现场验证,也要求公司客户提供辅助认证材料;您也可以通过国家市场监督管理总局的企业信用公示系统查询,或者通过企业搜索...
银行准确识别企业客户是防范和控制洗钱风险的最有效手段。目前公司对客户的识别方法是通过问卷调查的方式来找出客户资金的来源和开户的目的。或透过客户回访索取补充资料;即使是现场验证,也要求公司客户提供辅助认证材料;您也可以通过国家市场监督管理总局的企业信用公示系统查询,或者通过企业搜索、企信宝等第三方查询。
在公众客户的识别方面,银行还存在一些需要注意的实际困难。
首先,所有权或控制结构是复杂的
面向公众客户的普通投资主体是多元化的。除了国内外不同的实体和涉及不同的司法管辖区外,实际股东也不是工商数据的股东。一些公众客户甚至存在交叉持股、多层嵌套、循环投资等复杂性,导致银行识别难度大幅增加,可能会影响客户尽职调查的有效性。此外,所有权越复杂,需要验证的实体越多,银行获取信息的成本就越高。银行作为反洗钱义务的主体,必须通过复杂的所有权结构、隐藏实际控制权等多种手段,防止犯罪分子隐瞒其真实身份、资金性质和最终交易目的。
二世。频繁的关联方交易
关联交易往往成为资金转移或从事洗钱、逃税、诈骗、挪用贷款等非法活动的渠道。例如,通过贸易在关联方之间转移资金;或者通过境外关联公司,先在境外接收订单,在境外截获利润,逃避国内税收;银行应特别关注公众客户的海外交易对手的位置,无论它是否是免税天堂。
一些企业客户可能通过关联公司转移资金甚至洗钱。常见的情况有:贴现后的资金在银行承兑汇票贴现后返还给发票企业时,银行资金也可以通过自开、自贴的方式获得;另一个例子是关联方之间的虚假交易,以及借款人挪用银行贷款资金。甚至将非法资金混入合法资金中,通过银行委托贷款的方式将资金贷给指定的关联方,达到漂白资金的目的,都是银行应该密切关注关联方交易的原因。

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